Главная > Блог > Как мы оформили банковскую гарантию ИП с нулевой отчётностью и статусом нерезидента?

Как мы оформили банковскую гарантию ИП с нулевой отчётностью и статусом нерезидента?

Сложный кейс поставщика медизделий, которого банки не брали даже в рассмотрение
Image
Аватар

Сергей

менеджер проекта

Клиент получил банковскую гарантию, несмотря на набор факторов, которые большинство банков воспринимают как безусловный отказной пакет. Нерезидент, отсутствие отчётности, просроченная регистрация, молодой бизнес и участие в коммерческих тендерах — всё это значительно сужает выбор банков.
Тем не менее, благодаря корректной подготовке документов, детальным пояснениям по каждому спорному моменту и точному подбору банка, Абсолют одобрил заявку и выпустил гарантию в стандартные сроки. Клиент смог вовремя выйти на тендер и продолжить работу в медицинском секторе без задержек.
Этот кейс показывает: даже при минимальных формальных шансах результат возможен. Важны грамотная стратегия, понимание требований конкретного банка и качественная упаковка документов. Для подобных клиентов ключевое — не ставка, а сам факт получения гарантии. И когда работа проводится профессионально, даже сложные ситуации становятся управляемыми

Ситуация

В январе 2025 года к нам обратился предприниматель, зарегистрировавший ИП в сентябре 2024 года. На рынке он работает как поставщик медицинских изделий и активно участвует в закупках. Но получить банковскую гарантию самостоятельно ему не удавалось: ни один банк не брался рассматривать его заявку.

Причины были объективными — полный набор стоп-факторов:

  • гражданство Таджикистана (нерезидент РФ);
  • ИП существует меньше полугода — нет ни квартальной, ни годовой отчётности;
  • просроченная регистрация;
  • периодическое участие в коммерческих тендерах, что резко снижает количество банков, готовых выдавать БГ.

Клиент обращался напрямую в банки и к десятку других агентов. Везде получал отказ: либо по формальным основаниям, либо из-за нежелания банков брать на себя повышенный риск.

Решение

Мы подошли к кейсу точечно — без шаблонов и массовых рассылок.

Команда БанкПроКонсалт сформировала для банка полный комплект документов, включая:

  • нотариальный перевод паспорта;
  • пояснения по налоговой документации;
  • обоснование специфики деятельности клиента и его участия в закупках.

Учитывая сложность кейса, мы выбрали единственный банк, где была реальная вероятность одобрения — Абсолют Банк, который готов рассматривать нерезидентов и компании с небольшим сроком работы при условии тщательной подготовки пакета.

Комплект документов был принят с первого раза, и банк согласился выпустить гарантию.

Будем рады обсудить ваш запрос!

Или напишите нам в удобный для вас мессенджер

Еще по теме

Смотреть все