Как мы оформили банковскую гарантию ИП с нулевой отчётностью и статусом нерезидента?

Ситуация

В январе 2025 года к нам обратился предприниматель, зарегистрировавший ИП в сентябре 2024 года. На рынке он работает как поставщик медицинских изделий и активно участвует в закупках. Но получить банковскую гарантию самостоятельно ему не удавалось: ни один банк не брался рассматривать его заявку.

Причины были объективными — полный набор стоп-факторов:

• гражданство Таджикистана (нерезидент РФ);
  
• ИП существует меньше полугода — нет ни квартальной, ни годовой отчётности;
  
• просроченная регистрация;
  
• периодическое участие в коммерческих тендерах, что резко снижает количество банков, готовых выдавать БГ.
  

Клиент обращался напрямую в банки и к десятку других агентов. Везде получал отказ: либо по формальным основаниям, либо из-за нежелания банков брать на себя повышенный риск.

Решение

Мы подошли к кейсу точечно — без шаблонов и массовых рассылок.

Команда БанкПроКонсалт сформировала для банка полный комплект документов, включая:

• нотариальный перевод паспорта;
  
• пояснения по налоговой документации;
  
• обоснование специфики деятельности клиента и его участия в закупках.
  

Учитывая сложность кейса, мы выбрали единственный банк, где была реальная вероятность одобрения — Абсолют Банк, который готов рассматривать нерезидентов и компании с небольшим сроком работы при условии тщательной подготовки пакета.

Комплект документов был принят с первого раза, и банк согласился выпустить гарантию.