Главная > Факторинг > Факторинг на коммерческие закупки

Факторинг на коммерческие закупки

Бесплатная консультация Запросить расчет

  • Проверенный брокер с высоким рейтингом надежности на Rusprofile

  • Денежные средства в день отгрузки

  • Процентная ставка от 2%

  • Отсрочка на 180 дней

Лучшие предложения

    • Промсвязьбанк

      Требуется только паспорт и БО

      • от 1,9% годовых
      • 1140 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 2,3% годовых
      • 3740 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк

      Требуется только паспорт

      • от 2,2% годовых
      • 1095 дн. срок
      Выбрать

    • Промсвязьбанк

      Пополнение оборотных средств

      • от 20% годовых
      • 36 мес. срок
      Выбрать

    • Металлинвестбанк

      На любые цели

      • от 21% годовых
      • 36 мес. срок
      Выбрать

    • Совкомбанк

      Кредитование под конторакт

      • от 21% годовых
      • 24 мес. срок
      Выбрать

    • МФО

      На участие в тендере

      • от 2,5% годовых
      • 90 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 2,3% годовых
      • 3740 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк

      Требуется только паспорт

      • от 2,2% годовых
      • 1095 дн. срок
      Выбрать

    • Альфа банк

      до 150 млн.

      • от 20% годовых
      • до 5 лет срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк 4

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 1,8% годовых
      • 1145 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк 4

      Требуется только паспорт

      • от 1,7% годовых
      • 1150 дн. срок
      Выбрать

    • Киви банк

      Лимит до 10 млн.

      • от 8% годовых
      • 150 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк 5

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 1,8% годовых
      • 1145 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк 5

      Требуется только паспорт

      • от 1,7% годовых
      • 1150 дн. срок
      Выбрать
Посмотреть все банки

Задачи факторинга

Требуется на этапе подачи заявки на участие в закупках. Гарантирует бенефициару, что в случае победы принципал не откажется от заключения контракта. Оформив банковскую гарантию на участие в закупках, поставщик подтверждает заказчику свои намерения на добросовестное исполнение условий контракта.

  • Сохранение и увеличение
    оборотных средств

  • Снижение риска
    неоплаты поставок

  • Расширение географии сбыта

  • Снижение риска в работе
    с новыми клиентами

Факторинг на коммерческие закупки

  • Получить факторинг по коммерческим закупкам

    Факторинг по коммерческим закупкам — это удобный способ получить оплату по исполненным договорам с частными компаниями без ожидания поступления средств от заказчика.
    Факторинговая компания выкупает дебиторскую задолженность и перечисляет до 90 % суммы в течение 1–2 дней после подтверждения поставки.

    Такое решение позволяет поставщикам и подрядчикам поддерживать ликвидность, выполнять новые заказы и развивать бизнес без кассовых разрывов и долговой нагрузки.

  • Преимущества факторинга по коммерческим закупкам

    • Получение до 90 % суммы договора сразу после отгрузки или выполнения работ.
    • Подходит для поставщиков и подрядчиков, работающих с частными компаниями.
    • Без залога и поручителей — обеспечение по коммерческому контракту.
    • Быстрое финансирование — в течение 1–2 рабочих дней.
    • Снижение кассовых разрывов и ускорение оборота капитала.
    • Работа с надёжными банками и факторинговыми организациями.
    • Помощь с получением факторингового лимита, кредитов и банковской гарантии.

  • Компаниям

    Быстрое и выгодное оформление

    Перейти
    Image

  • Агентам

    Помогаем больше зарабатывать на регулярной основе, до 35% от вознаграждения

    Перейти
    Image

Все виды факторинга

  • 0%

    Даже в сложных случаях добиваемся одобрения для клиентов — 99 % заявок проходят успешно, что подчёркивает надёжность

  • 0+ млрд

    Общий объём выданных банковских гарантий превышает 10 000 000 000 рублей в год

  • 0+

    клиентов. Компании из 73 регионов России уже доверили нам сопровождение госзакупок и финансовых решений

  • 0

    лет опыта. Победители Всероссийского конкурса «100 лучших товаров России» в 2022, 2023 и 2024 годах

  • Компаниям

    Быстрое и выгодное оформление

    Перейти
    Image

  • Агентам

    Помогаем больше зарабатывать на регулярной основе, до 35% от вознаграждения

    Перейти
    Image

Как мы работаем

  • Оставь заявку на
    нашем сайте

    В нашем портфеле более 30-ти банков партнеров, которые входят в официальный реестр банков, одобренных Минфином. Наши специалисты помогут выбрать наиболее подходящий для Вас. Загрузите необходимые документы и мы сами сформируем заявку, Вам останется только подписать заявку ЭЦП.

  • Получите
    предложение

    Получите ответ от Банков - партнеров, в которые была отправлена заявка и выберите наиболее подходящее предложение. Традиционно это занимает от 1 до 3 часов.

  • Оформление
    предложения

    Оплатите стоимость Банковской гарантии напрямую в банк. Банковская гарантия занесенная в официальный Реестр банковских гарантий готова!

Оставить заявку

Примеры успешных решений

  • Банковская гарантия за 30 минут: как клиент успел выйти на закупку на 250 млн ₽ 

    Банковская гарантия за 30 минут: как клиент успел выйти на закупку на 250 млн ₽ 

    • Ситуация

      Клиенту нужна была гарантия около 12 млн ₽ для участия в закупке на 250 млн ₽. Заявка поступила в пятницу после обеда, а подача заканчивалась в понедельник.

    • Решение

      Мы срочно взяли заявку в работу, нашли банк, согласовали выпуск через кураторов и провели оплату срочным платежом. Гарантию выпустили примерно за 30 минут, после чего она появилась в реестре.

    Подробнее
  • Как IT-подрядчик избежал кассового разрыва из-за срыва сроков проекта?

    Как IT-подрядчик избежал кассового разрыва из-за срыва сроков проекта?

    • Ситуация

      К нам обратился IT-подрядчик с проектом на поэтапной оплате.
      Работы зависели от действий заказчика, но сроки начали сдвигаться из-за задержек с его стороны.
      Подрядчик не мог двигаться дальше, при этом продолжал нести расходы.
      Возник риск кассового разрыва и штрафов по контракту.

    • Решение

      Провели анализ контракта и выделили ключевые риски.
      Настроили страховое покрытие под задержки, сдвиг сроков и финансовые потери.
      Решение было адаптировано под проект и встроено в его экономику.

    Подробнее
  • Как IT-интегратор защитил проект от убытка через страхование рисков ?

    Как IT-интегратор защитил проект от убытка через страхование рисков ?

    • Ситуация

      IT-интегратор обратился к нам перед запуском проекта с фиксированной стоимостью и жёсткими сроками.
      При этом проект содержал риски: неполное ТЗ, зависимость от интеграций и возможные изменения требований заказчика.

    • Решение

      Провели анализ контракта, выделили ключевые риски и встроили страхование в структуру проекта.
      Настроили покрытие под возможные отклонения и синхронизировали его с условиями договора.

    Подробнее
  • Как компания высвободила оборотный капитал и ускорила возврат НДС через налоговую гарантию?

    Как компания высвободила оборотный капитал и ускорила возврат НДС через налоговую гарантию?

    • Ситуация

      К нам обратилась компания с крупной суммой НДС к возмещению.
      Деньги были «на бумаге», но фактически не участвовали в обороте, при этом бизнес уже нёс расходы по новым проектам.
      Возник риск нагрузки на ликвидность.
      Задача — ускорить возврат без привлечения финансирования.

    • Решение

      Провели анализ и предложили ускоренное возмещение через налоговую гарантию.
      Подобрали банк, оформили гарантию и подали заявление.
      В результате компания получила доступ к средствам до завершения проверки.

    Подробнее
  • Как поставщик избежал потерь после полной гибели груза в ДТП?

    Как поставщик избежал потерь после полной гибели груза в ДТП?

    • Ситуация

      Поставщик заключил контракт на поставку оборудования для промышленного объекта. Товар закупался под конкретный проект, с жёсткими сроками, а доставка планировалась автотранспортом через несколько регионов.
      Ключевой риск заключался в том, что груз перевозился одной партией. В случае проблемы это означало не частичные потери, а полный срыв поставки.
      Дополнительно закупка частично финансировалась за счёт заемных средств, поэтому при потере груза поставщик оставался бы и без товара, и с финансовыми обязательствами.
      С учётом этого было принято решение заранее оформить страхование груза.

    • Решение

      При оформлении полиса сделали акцент на риске полной гибели груза при перевозке.
      В покрытие включили:
      ДТП и последствия аварий
      полную утрату груза
      весь маршрут от передачи перевозчику до приёмки заказчиком
      Отдельно проверили страховую сумму, чтобы она полностью соответствовала стоимости товара и сопутствующих расходов.

    Подробнее
  • Как поставщик не потерял почти 3 млн рублей из-за повреждения груза в пути?

    Как поставщик не потерял почти 3 млн рублей из-за повреждения груза в пути?

    • Ситуация

      Поставщик выиграл контракт на поставку оборудования для государственного заказчика. Доставка включала несколько этапов: перевозку, промежуточное хранение и перегрузку.
      Такая схема стандартна, но именно в ней скрываются основные риски — каждая операция с грузом увеличивает вероятность повреждений.
      Дополнительно ситуацию усложняло то, что оборудование было дорогостоящим, а заказчик проводил строгую приёмку. Даже незначительные дефекты могли привести к отказу.
      С учётом этого было принято решение заранее оформить страхование груза.

    • Решение

      Страхование оформили с учётом всей логистики, а не только этапа перевозки.
      В покрытие включили:
      повреждения при транспортировке
      риски при погрузке и разгрузке
      хранение на промежуточных складах
      весь маршрут до передачи заказчику
      Отдельно проверили страховую сумму, чтобы она соответствовала полной стоимости оборудования.

    Подробнее
Больше примеров

Оформим за 3 часа в день обращения

  • Для ИП и ООО
    от 3 месяцев

  • Можно с долгами
    и без прибыли

  • Для ИП и ООО
    от 3 месяцев

Свяжитесь с нами по номеру
8 (800) 500-21-40 или

Банки партнеры

Посмотреть все банки Лучшие предложения

Отзывы

  • БанкПроКонсалт на карте Владимира — Яндекс Карты

Вопросы и ответы

  • Разрешён ли факторинг в коммерческих закупках?

    Да. В коммерческих закупках факторинг используется свободно — закон не ограничивает переуступку права требования между контрагентами. Главное, чтобы в договоре не было прямого запрета на цессию. Это даёт поставщикам возможность получать оплату сразу после сдачи работ, не дожидаясь расчёта от заказчика.

  • Чем факторинг в коммерческих закупках отличается от госзакупок?

    В коммерческих закупках нет унифицированных правил, как в 44-ФЗ или 223-ФЗ. Условия взаимодействия сторон определяются договором: сроки, порядок уведомления, формат документов. Это делает факторинг более гибким инструментом, который можно подстроить под специфику контракта и финансовую политику заказчика.

  • Какие компании чаще всего используют факторинг при коммерческих контрактах?

    Это строительные, производственные и дистрибьюторские компании, которые работают с крупными корпорациями, торговыми сетями или застройщиками. Там отсрочка платежа может достигать 60–120 дней, и факторинг позволяет сохранять ликвидность без привлечения кредитов.

  • Какие типы факторинга применяются в коммерческих закупках?

    Чаще всего используется безрегрессный факторинг — когда фактор берёт на себя риск неоплаты заказчиком. Также распространён открытый факторинг, когда заказчик уведомляется о переуступке и перечисляет средства напрямую фактору. Выбор зависит от финансовой устойчивости заказчика и условий сделки.

  • Какие документы нужны для факторинга по коммерческим контрактам?

    Обычно достаточно:
    — договора с заказчиком;
    — подтверждения выполненных работ (акты, накладные);
    — счета на оплату;
    — уведомления об уступке права требования.
    После проверки фактор перечисляет до 90 % суммы в течение 1–2 рабочих дней.

  • Почему коммерческие заказчики положительно относятся к факторингу?

    Потому что он не влияет на их обязательства и снижает нагрузку на поставщика. Заказчику не нужно менять условия договора — он просто перечисляет деньги по уведомлению на реквизиты фактора. Кроме того, факторинг обеспечивает прозрачность расчётов и подтверждает финансовую дисциплину контрагентов.

Задать вопрос Бесплатная консультация

Услуги