Главная > Факторинг > Факторинг по 223 — ФЗ

Факторинг по 223 — ФЗ

«Факторинг по 223-ФЗ — это эффективный инструмент, который позволяет получить деньги за контракт сразу после отгрузки товара или выполнения работ. Это идеальное решение для компаний с неидеальным кредитным профилем (арбитражные дела, снижение выручки, крупные поставки, не соответствующие текущим оборотам), но при условии работы с надежным покупателем».
Бесплатная консультация Запросить расчет

  • Проверенный брокер с высоким рейтингом надежности на Rusprofile

  • Денежные средства в день отгрузки

  • Процентная ставка от 2%

  • Отсрочка на 180 дней

Лучшие предложения

    • Промсвязьбанк

      Требуется только паспорт и БО

      • от 1,9% годовых
      • 1140 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 2,3% годовых
      • 3740 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк

      Требуется только паспорт

      • от 2,2% годовых
      • 1095 дн. срок
      Выбрать

    • Промсвязьбанк

      Пополнение оборотных средств

      • от 20% годовых
      • 36 мес. срок
      Выбрать

    • Металлинвестбанк

      На любые цели

      • от 21% годовых
      • 36 мес. срок
      Выбрать

    • Совкомбанк

      Кредитование под конторакт

      • от 21% годовых
      • 24 мес. срок
      Выбрать

    • МФО

      На участие в тендере

      • от 2,5% годовых
      • 90 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 2,3% годовых
      • 3740 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк

      Требуется только паспорт

      • от 2,2% годовых
      • 1095 дн. срок
      Выбрать

    • Альфа банк

      до 150 млн.

      • от 20% годовых
      • до 5 лет срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк 4

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 1,8% годовых
      • 1145 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк 4

      Требуется только паспорт

      • от 1,7% годовых
      • 1150 дн. срок
      Выбрать

    • Киви банк

      Лимит до 10 млн.

      • от 8% годовых
      • 150 дн. срок
      Выбрать

    • Ингосстрах банк 5

      Лимит на гарантию до 35 млн.

      • от 1,8% годовых
      • 1145 дн. срок
      Выбрать

    • МТС банк 5

      Требуется только паспорт

      • от 1,7% годовых
      • 1150 дн. срок
      Выбрать
Посмотреть все банки

Задачи факторинга

Требуется на этапе подачи заявки на участие в закупках. Гарантирует бенефициару, что в случае победы принципал не откажется от заключения контракта. Оформив банковскую гарантию на участие в закупках, поставщик подтверждает заказчику свои намерения на добросовестное исполнение условий контракта.

  • Сохранение и увеличение
    оборотных средств

  • Снижение риска
    неоплаты поставок

  • Расширение географии сбыта

  • Снижение риска в работе
    с новыми клиентами

Факторинг по 223 — ФЗ

  • Получить факторинг по 223-ФЗ

    Факторинг по 223-ФЗ — это удобный способ для поставщиков и подрядчиков получить оплату по исполненным договорам с государственными и корпоративными заказчиками.
    После поставки товаров или оказания услуг факторинговая компания перечисляет до 90 % суммы контракта, не дожидаясь оплаты от заказчика.
    Это позволяет поддерживать ликвидность бизнеса, расширять обороты и участвовать в новых закупках без кассовых разрывов.

    Факторинг по 223-ФЗ особенно востребован среди поставщиков крупных госкомпаний и холдингов, где сроки оплаты часто достигают 30–90 дней.

  • Преимущества факторинга по 223-ФЗ

    • Финансирование до 90 % суммы договора сразу после выполнения работ или поставки.
    • Без залога и поручителей — обеспечение по контракту с заказчиком.
    • Подходит для поставщиков государственных корпораций и крупных компаний.
    • Снижение рисков кассовых разрывов и увеличение оборотного капитала.
    • Работа с проверенными банками и факторинговыми организациями.
    • Помощь с получением факторингового лимита, кредитов и банковской гарантии.

  • Компаниям

    Быстрое и выгодное оформление

    Перейти
    Image

  • Агентам

    Помогаем больше зарабатывать на регулярной основе, до 35% от вознаграждения

    Перейти
    Image

Все виды факторинга

  • 0%

    Даже в сложных случаях добиваемся одобрения для клиентов — 99 % заявок проходят успешно, что подчёркивает надёжность

  • 0+ млрд

    Общий объём выданных банковских гарантий превышает 10 000 000 000 рублей в год

  • 0+

    клиентов. Компании из 73 регионов России уже доверили нам сопровождение госзакупок и финансовых решений

  • 0

    лет опыта. Победители Всероссийского конкурса «100 лучших товаров России» в 2022, 2023 и 2024 годах

  • Компаниям

    Быстрое и выгодное оформление

    Перейти
    Image

  • Агентам

    Помогаем больше зарабатывать на регулярной основе, до 35% от вознаграждения

    Перейти
    Image

Как мы работаем

  • Оставь заявку на
    нашем сайте

    В нашем портфеле более 30-ти банков партнеров, которые входят в официальный реестр банков, одобренных Минфином. Наши специалисты помогут выбрать наиболее подходящий для Вас. Загрузите необходимые документы и мы сами сформируем заявку, Вам останется только подписать заявку ЭЦП.

  • Получите
    предложение

    Получите ответ от Банков - партнеров, в которые была отправлена заявка и выберите наиболее подходящее предложение. Традиционно это занимает от 1 до 3 часов.

  • Оформление
    предложения

    Оплатите стоимость Банковской гарантии напрямую в банк. Банковская гарантия занесенная в официальный Реестр банковских гарантий готова!

Оставить заявку

Примеры успешных решений

  • Как мы провели сложного клиента с авансом по 44-ФЗ?

    Как мы провели сложного клиента с авансом по 44-ФЗ?

    • Ситуация

      Клиент обратился в БанкПроКонсалт после победы в аукционе по 44-ФЗ.
      По контракту требовалась банковская гарантия, при этом был предусмотрен аванс и длительный срок действия.
      Основная сложность заключалась в профиле клиента:
      — негативная кредитная история
      — арбитражные дела
      — исполнительные производства
      Дополнительно ситуацию усложняло то, что не все банки работают с контрактами, где есть аванс.



    • Решение

      Заявка была размещена на площадке с несколькими банками, однако изначально решение не принималось.
      В процессе работы стало понятно, что у клиента уже есть более свежая отчётность.
      Мы перезапустили заявку с обновлёнными данными и направили её в банк, который готов работать с такими условиями.
      После этого банк принял положительное решение.

    Подробнее
  • Как выдали банковскую гарантию при контракте, в разы превышающем оборот компании?

    Как выдали банковскую гарантию при контракте, в разы превышающем оборот компании?

    • Ситуация

      Компания обратилась в БанкПроКонсалт после победы в крупном контракте. Для его обеспечения требовалась банковская гарантия на 42 млн рублей. При этом оборот бизнеса был значительно ниже, а сам контракт превышал его в разы и имел нестандартную структуру.
      С точки зрения банков такой кейс автоматически попадает в зону повышенного риска.

    • Решение

      Сделку не стали подавать формально. Сначала проработали её структуру, затем подобрали банк, готовый рассматривать подобные кейсы.
      Дополнительно усилили позицию клиента через депозит и поручительство, что позволило сделать риски управляемыми и получить одобрение.

    Подробнее
  • Как компания не прошла в тендер из-за одной копейки?

    Как компания не прошла в тендер из-за одной копейки?

    • Ситуация

      Компания готовилась к участию в закрытом аукционе и оформила банковскую гарантию на обеспечение заявки. Сумма была взята из документации и указана корректно с точки зрения представленных данных.
      Однако при проверке заявка была отклонена: на электронной площадке стояло другое значение — на одну копейку больше.

    • Решение

      При разборе выяснилось, что сумма в документации была рассчитана с ошибкой, так как указывалась как процент от НМЦК. Площадка автоматически пересчитала её корректно с учётом округления.
      Вывод: необходимо сверять данные не только по документации, но и по площадке, а также самостоятельно проверять расчёт процентных значений.

    Подробнее
  • Можно ли продлить банковскую гарантию, если выполнено всего 5% работ?

    Можно ли продлить банковскую гарантию, если выполнено всего 5% работ?

    • Ситуация

      Клиент обратился в БанкПроКонсалт для продления банковской гарантии: за 6 месяцев было выполнено всего 5% работ, из-за чего банки оценивали контракт как рискованный и не были готовы рассматривать заявку без обоснования.


    • Решение

      Мы собрали подтверждающие документы, разобрали этапность контракта и подготовили аргументированную позицию, чтобы показать банку реальную стадию проекта и снять вопросы по рискам ещё до рассмотрения заявки.

    Подробнее
  • Как получить переобеспечение по контракту с авансом, если банки отказывают?

    Как получить переобеспечение по контракту с авансом, если банки отказывают?

    • Ситуация

      Компания исполняла контракт почти на 18 млн руб. с авансом. Действующую гарантию нужно было продлить до 2026 года. Часть банков отказали, одно из предложений предполагало комиссию около 500 тыс. руб. и депозит 50% от суммы обеспечения. Для бизнеса это означало серьёзную заморозку средств и риски по исполнению контракта.

    • Решение

      Команда БанкПроКонсалт детально проработала отчётность, подготовила расширенный пакет документов и закрыла все дополнительные запросы банка. За счёт грамотной коммуникации и правильного выбора банка удалось получить гарантию без депозита и поручительства, стоимостью около 300 тыс. руб.

    Подробнее
  • Можно ли получить банковскую гарантию на 16 млн рублей, если компании всего год?

    Можно ли получить банковскую гарантию на 16 млн рублей, если компании всего год?

    • Ситуация

      Подрядчик выиграл контракт примерно на 155 млн рублей. Для подписания требовалась банковская гарантия около 16 млн рублей сроком до 2027 года.
      Компания существовала чуть больше года, отчётность за предыдущий период была нулевой, опыт — один исполненный контракт около 90 млн рублей. Банки отказывали из-за короткой истории, отсутствия сопоставимого опыта и скоринговых ограничений.


    • Решение

      После обращения в БанкПроКонсалт сначала проанализировали причины отказов и историю заявок, отказались от массовой подачи.
      Подготовили подтверждение исполненного контракта и вывели заявку на индивидуальное рассмотрение в банк МСП через прямой канал.
      В результате гарантия была одобрена.

    Подробнее
Больше примеров

Оформим за 3 часа в день обращения

  • Для ИП и ООО
    от 3 месяцев

  • Можно с долгами
    и без прибыли

  • Для ИП и ООО
    от 3 месяцев

Свяжитесь с нами по номеру
8 (800) 500-21-40 или

Банки партнеры

Посмотреть все банки Лучшие предложения

Отзывы

  • БанкПроКонсалт на карте Владимира — Яндекс Карты

Вопросы и ответы

  • Разрешён ли факторинг при исполнении контрактов по 223-ФЗ?

    Да. В отличие от 44-ФЗ, закон 223-ФЗ предоставляет заказчикам и исполнителям больше гибкости. Переуступка права требования допускается, если это не запрещено самим договором. Поэтому перед оформлением факторинга нужно проверить текст контракта — в нём не должно быть прямого запрета на цессию (уступку прав).

  • Как работает схема факторинга по 223-ФЗ?

    После подписания актов или накладных поставщик уступает право требования фактору. Тот перечисляет до 90 % суммы сразу, а остаток — после поступления оплаты от заказчика. Все уведомления и документы направляются в адрес заказчика, который производит оплату напрямую фактору.

  • Чем факторинг по 223-ФЗ выгоден для поставщика?

    Главная выгода — скорость и оборотность капитала. Поставщик получает оплату сразу, а не через 45–90 дней, как предусмотрено условиями многих корпоративных контрактов. Это особенно важно для подрядчиков крупных заказчиков — энергетических компаний, госкорпораций, промышленных холдингов.

  • Требуется ли согласие заказчика для переуступки права требования?

    Нет, если контрактом не установлено иное. Обычно достаточно уведомления. Однако на практике крупные заказчики (например, Росатом, Газпром, РЖД) требуют официального согласования формы уведомления, поэтому важно заранее уточнить требования, чтобы избежать задержек.

  • Какие особенности у факторинга по 223-ФЗ по сравнению с 44-ФЗ?

    Главное отличие — отсутствие жёстких регламентов. 223-ФЗ не ограничивает порядок уведомления, сроки или формат взаимодействия сторон. Это даёт возможность гибко выстраивать финансирование и подстраивать условия под специфику контракта.

  • Можно ли использовать факторинг для контрактов с отсрочкой или поэтапной оплатой?

    Да. Факторинг особенно эффективен при долгосрочных контрактах с поэтапной сдачей работ, когда оплата поступает частями. В таких случаях фактор выкупает каждое подтверждённое требование отдельно — поставщик получает стабильный денежный поток на всём протяжении исполнения контракта.

Задать вопрос Бесплатная консультация

Услуги